法令・諸規則
証券外務員「法令・諸規則」の問題
北斗リースの法人余資運用の提案時案件で協会規則上の説明義務と相続資金の流動性を照合する適合性の原則の確認として、行為規制として、最も適切なものはどれか。
1【北斗リースの法人余資運用の提案時案件】短期の手数料収入を優先し、顧客属性やリスク許容度の確認を省いて勧誘する。
2【北斗リースの法人余資運用の提案時案件】顧客の投資目的、知識・経験、財産状況を確認し、適合性に沿って勧誘する。
3【北斗リースの法人余資運用の提案時案件】損失発生時は営業担当者が個別に補塡する約束をして、勧誘時の不安を消す。
4【北斗リースの法人余資運用の提案時案件】重要事項は契約後の報告で足り、契約前の書面交付や説明は不要とする。
5【北斗リースの法人余資運用の提案時案件】確実に値上がりすると断定すれば、顧客の理解確認やリスク説明は不要となる。
正解
2．【北斗リースの法人余資運用の提案時案件】顧客の投資目的、知識・経験、財産状況を確認し、適合性に沿って勧誘する。
適合性の原則に従い、顧客属性と投資目的に照らして勧誘する必要がある。
?選択肢ごとの解説
1 ×適合性確認を省くことはできない。
2 ○適合性の原則に従い、顧客属性と投資目的に照らして勧誘する必要がある。
3 ×損失補塡や損失保証は原則禁止である。
4 ×顧客判断に必要な事項は事前に説明する必要がある。
5 ×断定的判断の提供は禁止される。
法令・諸規則の他の問題
中央電子の法人余資運用の提案時案件でデリバティブ取引範囲と税引後利回り重視を照合する分別管理の確認として、顧客資産の管理に関…山陽設備の法人余資運用の提案時案件で顧客カード更新と価格変動説明の理解度を照合する適合性の原則の確認として、北辰建設の信用取引開始前の面談時案件で内部者取引管理と分散投資意向を照合する分別管理の確認として、顧客資産の管理に関する説明…青葉製薬の信用取引開始前の面談時案件で信用取引保証金と元本割れ許容度を照合する適合性の原則の確認として、長崎医療の信用取引開始前の面談時案件で自己資本比率と毎月分配への期待を照合する分別管理の確認として、顧客資産の管理に関する説…白川食品の新規口座開設時案件で適合性確認と元本割れ許容度を照合する適合性の原則の確認として、金融商品取引業者は、信用取引を初…東都機械の新規口座開設時案件で契約締結前交付書面と短期売買経験を照合する分別管理の確認として、顧客から預かった有価証券は、業…南海化学の新規口座開設時案件で断定的判断提供の禁止と退職金運用目的を照合するインサイダー取引の確認として、上場会社の重要事実…
登録は1分・クレジットカード不要。無料のまま練習・暗記カード・模試まで使えます。
作成・校閲：ukamiru編集部 · 証券外務員 過去問 · gaimuin-w1-1-1-choice-0053