適正勧誘の確認フロー
顧客情報を適正に管理し、顧客の四要素に照らして不適当な勧誘を避ける流れが適切である。とは？
意味
金融商品取引法40条は、顧客の知識・経験・財産の状況・契約目的に照らして不適当な勧誘を防ぐことと、業務上取得した顧客情報の適正な取扱いを確保する措置を求める。したがって、顧客情報を後回しにしたり、販売目標を先行させたりする流れは適切でない。
?証券外務員での問われ方
金融商品取引業者等が勧誘前から顧客管理までを行う流れとして、金融商品取引法第40条の趣旨に最も合うものはどれか。
答え：顧客情報を適正に管理し、顧客の四要素に照らして不適当な勧誘を避ける流れが適切である。
✓覚え方
["顧客情報の適正管理→四要素による適合性確認→不適当勧誘の回避、の順で整理する。", "鍵付きの顧客情報箱から四属性チェックを通り、適正な勧誘だけが先へ進む無文字の三段フロー図。"]
「顧客情報を適正に管理し、顧客の四要素に照らして不適当な勧誘を避ける流れが適切である。」を、演習で定着させる。
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