適合性と説明
適合性は顧客属性に照らす原則、説明義務は販売までに重要事項を説明する義務である。とは？
意味
金商法の適合性原則では、顧客の知識、経験、財産の状況、契約目的に照らして不適当な勧誘を行わない。一方、説明義務では、販売が行われるまでに重要事項を説明する。両方を満たす必要がある。
?証券外務員での問われ方
適合性原則と説明義務の関係について、正しい説明はどれか。
答え：適合性は顧客属性に照らす原則、説明義務は販売までに重要事項を説明する義務である。
✓覚え方
["適合性＝誰に勧めるか、説明＝何をいつ伝えるか、と分けて判定する。", "顧客プロフィールと商品を照合する図、契約前の説明書を並べる無文字対比。"]
「適合性は顧客属性に照らす原則、説明義務は販売までに重要事項を説明する義務である。」を、演習で定着させる。
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