適合性と顧客情報管理
適合性に照らした不適当な勧誘を防ぎ、顧客情報を適正に取り扱うことが求められる。とは？
意味
金融商品取引法40条は、顧客の知識、経験、財産の状況及び契約締結の目的に照らして不適当な勧誘を行い投資者保護に欠けることのないよう業務を行うことを求める。また、業務上取得した顧客情報の適正な取扱いを確保する措置を講じていない状況も問題とする。
?証券外務員での問われ方
金融商品取引業者等が整えるべきコンプライアンス態勢として、金融商品取引法第40条に照らして適切なものはどれか。
答え：適合性に照らした不適当な勧誘を防ぎ、顧客情報を適正に取り扱うことが求められる。
✓覚え方
["コンプライアンス態勢は、適合性の四要素と顧客情報の適正管理を一体で確認する。", "顧客の四属性と情報管理の鍵が、中央の適正勧誘チェックを支える無文字の二本柱図。"]
「適合性に照らした不適当な勧誘を防ぎ、顧客情報を適正に取り扱うことが求められる。」を、演習で定着させる。
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