法令・諸規則
証券外務員「法令・諸規則」の問題
千代田金属の内部管理責任者への報告時案件で損益通算の範囲と高齢顧客の家族同席を照合する適合性の原則の確認として、行為規制として、最も適切なものはどれか。
1【千代田金属の内部管理責任者への報告時案件】短期の手数料収入を優先し、顧客属性やリスク許容度の確認を省いて勧誘する。
2【千代田金属の内部管理責任者への報告時案件】損失発生時は営業担当者が個別に補塡する約束をして、勧誘時の不安を消す。
3【千代田金属の内部管理責任者への報告時案件】顧客の投資目的、知識・経験、財産状況を確認し、適合性に沿って勧誘する。
4【千代田金属の内部管理責任者への報告時案件】重要事項は契約後の報告で足り、契約前の書面交付や説明は不要とする。
5【千代田金属の内部管理責任者への報告時案件】確実に値上がりすると断定すれば、顧客の理解確認やリスク説明は不要となる。
正解
3．【千代田金属の内部管理責任者への報告時案件】顧客の投資目的、知識・経験、財産状況を確認し、適合性に沿って勧誘する。
適合性の原則に従い、顧客属性と投資目的に照らして勧誘する必要がある。
?選択肢ごとの解説
1 ×適合性確認を省くことはできない。
2 ×損失補塡や損失保証は原則禁止である。
3 ○適合性の原則に従い、顧客属性と投資目的に照らして勧誘する必要がある。
4 ×顧客判断に必要な事項は事前に説明する必要がある。
5 ×断定的判断の提供は禁止される。
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作成・校閲：ukamiru編集部 · 証券外務員 過去問 · gaimuin-w1-2-1-choice-0023